e-copedia hjælpecenter

Hvad er KYC (Know Your Customer)?

KYC (Know Your Customer) er en proces, som virksomheder og finansielle institutioner bruger til at verificere kundernes identitet og vurdere de potentielle risici ved at handle med dem. Målet med KYC-processen er at forstå kundens finansielle aktiviteter og vurdere risikoen for ulovlige aktiviteter såsom hvidvaskning af penge. De data, der indsamles gennem en KYC-proces, kan variere afhængigt af de specifikke krav i organisationen og den jurisdiktion, hvori de opererer. Dataen kan omfatte personlige oplysninger, identifikationsdokumenter, finansielle oplysninger, forretningsoplysninger og risikovurderingsoplysninger.

Aktivér Betalingslink og opstart af KYC-processen

Når du aktiverer Betalingslink, modtager du to vigtige e-mails fra pensopay. Den første e-mail er en velkomstmail, der også indeholder en påmindelse om KYC-processen, som skal udfyldes og godkendes af pensopay. Den anden e-mail indeholder et link til at oprette din brugerkonto. Pengene fra kundeindbetalinger overføres først til pensopay, når dine kunder betaler en faktura via Betalingslinket. pensopay udbetaler derefter pengene til din bankkonto. Det er kritisk, at du hurtigst muligt udfylder og får godkendt den KYC-ansøgning, som du modtog på mail, da du aktiverede Betalingslink i e-conomic, da pensopay ikke kan udbetale beløbet uden en godkendt KYC. For at færdiggøre din ansøgning og få din aftale godkendt til at modtage udbetalinger, skal du oprette en konto eller logge ind på pensopay-platformen: app.pensopay.com/register.

Påkrævet dokumentation for pensopay KYC-godkendelse

For at gennemføre pensopay KYC-processen og få din aftale godkendt skal du have følgende dokumentation klar:

• Informationer og billed-ID på direktører og ejere med mere end 25% ejerskab.

• En betalt faktura via e-conomic's Betalingslink som dokumentation for dine salgsaktiviteter.

Begrænsninger uden godkendt pensopay KYC

Det er afgørende, at du gennemfører pensopay KYC-processen hurtigst muligt efter aktivering af Betalingslink i e-conomic for at undgå forsinkelser i dine betalinger.

Uden en godkendt KYC er der følgende begrænsninger, der træder i kraft:

• Første 24 timer: Der er en hævningsbegrænsning på 10.000 kr. indtil KYC er godkendt.

• Efter 24 timer: Der er en hævningsbegrænsning på 50.000 kr. over 30 dage, indtil KYC er godkendt.

• Efter 30 dage skal KYC være godkendt for at fortsætte med at anvende tjenesten.

• Hvis du når begrænsningen på 10.000 kr. eller 50.000 kr., vil Betalingslinket blive inaktivt for dine kunder.

• Du kan stadig sende fakturaer over denne grænse, men Betalingslinket vil være inaktivt for kunden.

Når KYC-ansøgningen er godkendt af pensopay, kan du fakturere og få udbetalt et ubegrænset beløb.

Adgang til KYC-ansøgningen på pensopay-platformen

Følg denne procedure for at åbne din KYC-ansøgning hos pensopay:

1. Åben app.pensopay.com.

2. Nede i venstre hjørne af vinduet skal du trykke på "Indstillinger".

3. I menuen "Indstillinger" skal du trykke på "Ansøgning".

4. I feltet "Ansøgningsstatus" skal du trykke på knappen "Gå til ansøgning".

Indtastning af virksomheds- og fakturainformation i KYC-ansøgningen

I KYC-ansøgningen skal du tilføje informationer vedrørende din virksomheds model. Dette omfatter virksomhedsnavn, produktinformation, valutatype, gennemsnitligt transaktionsbeløb og estimeret månedlig omsætning.

Håndtering af deaktiveret 'Fortsæt' knap i KYC

Hvis du ikke kan trykke på knappen "Fortsæt →" på fanen "Webshop information", skal du i stedet trykke på knappen "Slet". Dette fjerner den indsatte webshop-information, hvorefter du kan trykke på knappen "Fortsæt →" for at fortsætte KYC-ansøgningen.